$160만 포트폴리오, 월 9천 달러 꾸준히 지급하며 IRMAA 1단계 기준 이하 유지

이 뉴스는 160만 달러 규모의 포트폴리오를 통해 월 9천 달러의 꾸준한 수입을 창출하는 투자 사례를 소개합니다. 특히 이 포트폴리오는 미국 메디케어 프리미엄에 영향을 미치는 IRMAA(고소득 조정 메디케어 보험료) 1단계 기준선 이하를 유지하도록 설계되었다는 점이 주목됩니다. IRMAA 1단계는 단독 신고자 소득 $97,000, 부부 합산 $194,000를 초과할 때 적용되는데, 이를 회피함으로써 추가적인 의료비 부담을 줄이는 전략을 구사하고 있습니다. 구체적인 투자 대상이나 전략은 공개되지 않았지만, 은퇴 후 안정적인 현금 흐름 확보와 더불어 세금 부담을 최적화하는 데 초점을 맞춘 투자 접근 방식을 보여줍니다. 이는 은퇴 자산 관리에서 소득 수준에 따른 정책적 영향을 고려하는 것이 중요함을 시사합니다.