피델리티, 평균 401(k) 잔고 15만 5,800달러 기록…최대 3만 4,000달러는 IRS 소유, 방치 시 매년 증가

투자 리서치 회사 피델리티는 미국 직장인들의 평균 401(k) 적립금 잔고가 15만 5,800달러를 기록했다고 발표했습니다. 주목할 점은 이 금액 중 최대 3만 4,000달러는 IRS에 납부해야 할 세금으로 추정된다는 사실입니다. 특히, 은퇴 후에도 인출하지 않고 방치될 경우 해당 세금 부담은 매년 증가하게 됩니다. 이는 세금 유예 혜택이 있는 은퇴 계좌의 장기적인 세금 계획 수립의 중요성을 강조합니다. 투자자들은 은퇴 자산 관리 시 세금 영향을 고려해야 할 필요성이 커졌습니다.