피델리티: 401(k) 롤오버 수표가 예상보다 적을 수 있다

미국 최대 투자 회사 중 하나인 피델리티는 401(k) 계좌를 다른 계좌로 이전(롤오버)할 때 예상보다 적은 금액을 받게 될 수 있다고 투자자들에게 경고했습니다. 이는 일부 401(k) 플랜이 미국 국세청(IRS) 규정을 위반하는 '금지된 거래'에 해당하여, 발생한 수익에 대해 소득세와 10%의 추가 벌금이 부과될 수 있기 때문입니다. 특히 소규모 사업체 대출이나 부동산 투자 등 특정 투자에 참여한 경우 이러한 위험이 더 커집니다. 투자자들은 롤오버 전에 자신의 401(k) 플랜이 IRS 규정을 준수하는지 반드시 확인해야 하며, 그렇지 않을 경우 예상치 못한 세금 부담을 지게 될 수 있습니다.