월 12,500달러를 벌기 위해 필요한 포트폴리오 규모는 얼마인가?

월 12,500달러라는 구체적인 수입 목표를 달성하기 위해 필요한 은퇴 자금 규모는 예상 투자 수익률에 따라 크게 달라집니다. 일반적인 4%의 연간 인출률을 기준으로 계산했을 때, 연간 150,000달러의 수입을 위해서는 375만 달러의 포트폴리오가 필요합니다. 하지만 이는 6%의 투자 수익률을 가정한 수치이며, 실제 수익률에 따라 요구되는 포트폴리오 규모는 변동됩니다. 예를 들어 7% 수익률에서는 321만 달러, 8% 수익률에서는 277만 달러로 줄어들지만, 3% 수익률을 가정하면 500만 달러까지 늘어날 수 있습니다. 따라서 투자자는 자신의 목표 수입과 예상 수익률을 바탕으로 현실적인 은퇴 자금 계획을 세워야 합니다.