은퇴 6년 앞둔 55세, 지금 로스 401(k) 전환을 고려해야 할까?

은퇴를 6년 앞둔 55세 투자자가 현재 로스 401(k) 기여로 전환해야 하는지에 대한 고민이 제기되었습니다. 뱅가드(Vanguard)의 조사 결과에 따르면, 많은 직장인들이 여전히 로스 계좌의 장점에도 불구하고 참여를 망설이고 있는 것으로 나타났습니다. 이는 은퇴 자금 마련 방식에 대한 개인의 선택과 세금 혜택 전략 수립의 중요성을 시사합니다. 로스 401(k)는 세후 소득으로 납입하여 은퇴 후 인출 시 비과세 혜택을 제공하므로, 은퇴 시점에 세율이 현재보다 높을 것으로 예상될 경우 유리할 수 있습니다. 따라서 투자자는 자신의 소득 수준, 예상 은퇴 시점의 세율 변화 등을 종합적으로 고려하여 최적의 전략을 수립해야 합니다.