대부분의 투자자는 포트폴리오를 거꾸로 구성합니다. 올바른 순서는 다음과 같습니다.

대부분의 투자자는 재정 목표를 명확히 설정하기 전에 개별 투자부터 시작하여 포트폴리오를 거꾸로 구축하는 경향이 있습니다. 이는 비효율적인 투자로 이어질 수 있으며, 장기적인 재정 목표 달성을 저해할 수 있습니다. 성공적인 포트폴리오 구축은 먼저 명확한 재정 목표 설정에서 시작되어야 하며, 그 다음 위험 감수 능력, 투자 기간, 투자 목적 등을 고려한 적절한 자산 배분 결정이 뒤따라야 합니다. 개별 투자 결정은 이러한 큰 그림에 부합하는지 확인한 후에 이루어져야 합니다. 따라서 투자자는 자신의 재정 상황과 목표에 맞는 개인화된 포트폴리오를 만들기 위해 재정 고문의 도움을 받는 것을 고려해 볼 수 있습니다.