S&P 500 부진, 은퇴 저축은 실제로 어떻게 투자되고 있는지 아시나요?

S&P 500 지수가 2024년 5월 29일까지 2.7% 하락하며 3.5%의 올해 수익률을 기록하는 등 부진한 성과를 보이고 있습니다. 이는 많은 은퇴 투자자들이 이용하는 401(k) 플랜의 수익률에도 영향을 미치고 있으며, 2024년 현재 1.7%의 수익률을 기록하고 있습니다. 이러한 차이는 401(k) 플랜에 포함된 펀드들이 S&P 500 대신 중소형주에 집중 투자하는 Russell 2000 지수나 S&P MidCap 400 지수를 추종하는 경우가 많기 때문입니다. 실제로 해당 지수들은 올해 각각 8.5%와 8.1%의 높은 상승률을 기록하며 S&P 500 지수를 상회했습니다. 따라서 은퇴 투자자들은 자신의 401(k) 플랜 내 펀드의 투자 성향과 성과를 면밀히 파악하고, 자신의 투자 목표에 부합하는지 점검하는 것이 중요합니다.