미국 규제 당국, 뱅크 오브 아메리카 자산운용 부문 메릴린치에 SAR 미흡으로 벌금 부과

미국 증권거래위원회(SEC)가 뱅크 오브 아메리카(BofA)의 자산운용 부문인 메릴린치에 1,500만 달러의 벌금을 부과했습니다. 이번 벌금은 메릴린치가 의심 거래 보고(SARs) 시스템의 결함을 인지하고도 2019년 1월부터 2021년 11월까지 약 3년간 문제를 해결하지 않은 점에 대한 조치입니다. 메릴린치는 2015년에 이미 시스템 문제를 파악했으나, 실제 개선 조치는 2022년 12월에야 이루어진 것으로 드러났습니다. 이번 사례는 금융 기관의 규제 준수 및 시스템 관리의 중요성을 다시 한번 강조하며, 향후 유사한 사례 발생 시 더욱 엄격한 제재가 가해질 수 있음을 시사합니다.