뱅가드: 대부분의 사람들이 잘못된 방식으로 자선 기부… 세금 수천 달러 절약하는 3가지 전략

자산 운용사 뱅가드는 대부분의 개인 투자자들이 자선 단체에 기부할 때 세금 혜택을 충분히 활용하지 못하고 있다고 분석했습니다. 뱅가드는 현금 대신 주식이나 ETF와 같은 증권을 직접 기부하는 전략을 제안하며, 이를 통해 투자자들이 상당한 세금 절감 효과를 얻을 수 있다고 강조했습니다. 직접 증권을 기부할 경우, 자선 단체는 양도소득세를 면제받으며 기부자는 해당 증권의 현재 시장 가치에 따른 세금 공제 혜택을 받을 수 있습니다. 이는 기부자가 증권을 매도할 때 발생하는 양도소득세를 절감하는 효과로 이어집니다. 따라서 투자자는 기부 전 증권의 수익률과 시장 가치를 신중하게 고려해야 합니다. 이러한 전략은 개인의 재정 계획과 기부 활동을 동시에 최적화할 수 있는 방안으로 제시됩니다.