VGIT vs IEI: 금리 노출을 바꾸는 만기 갭

VGIT와 IEI는 미국 국채 ETF로, 각각 5.5년과 4.3년의 평균 만기를 가지고 있어 금리 변동에 대한 노출이 다릅니다. VGIT는 평균 만기가 더 길어 금리 상승 시 IEI보다 더 큰 손실을 볼 수 있으며, 반대로 금리 하락 시에는 더 큰 수익을 기대할 수 있습니다. 이러한 만기 갭은 금리 변화에 대한 ETF의 민감도를 결정하며, 투자자는 자신의 금리 전망에 따라 적절한 ETF를 선택해야 합니다. 금리 상승 예상 시에는 IEI와 같은 단기 ETF가, 금리 하락 예상 시에는 VGIT와 같은 장기 ETF가 유리할 수 있습니다.