IRA에 95만 달러 보유 62세, Roth 전환 고려해야 할까?

62세 부부가 총 95만 달러의 IRA 자산을 보유한 가운데, Roth 전환을 고려해야 하는지에 대한 질문이 제기되었습니다. Roth 전환은 미래 세금 부담을 줄일 수 있는 잠재력이 있지만, 현재 소득에 따라 상당한 세금 납부액이 발생할 수 있습니다. 특히 은퇴를 앞두고 소득이 높은 경우, Roth 전환 시 세금 부담이 커질 수 있다는 점이 주요 고려사항입니다. 따라서 개인의 소득 수준, 예상되는 미래 소득, 세금 제도 변화 등을 종합적으로 고려하여 신중한 결정이 필요합니다. 해당 사안은 퇴직 자산 관리 전략 수립에 있어 중요한 참고 자료가 될 수 있습니다.