아무것도 팔지 않았는데 3만 달러 펀드 수익금 때문에 2028년 메디케어 비용이 인상될 수 있습니다

미국 납세자들은 2028년에 실제로 자산을 매각하지 않았음에도 불구하고, 2026년에 발생한 30,000달러의 펀드 수익금 때문에 메디케어 보험료가 인상될 수 있다는 사실을 알게 되었습니다. 이는 해당 수익금이 2028년 보험료 산정 기준이 되는 2026년 조정 총소득(AGI)에 포함되기 때문입니다. 메디케어 파트 B 및 파트 D 보험료는 소득 수준에 따라 차등 부과되므로, AGI가 높아지면 보험료 또한 상승하게 됩니다. 특히, 개인 퇴직 계좌(IRA)에서 발생한 수익금은 과세 대상이며 AGI를 증가시키는 요인이 됩니다. 따라서 투자자들은 미래의 메디케어 비용 증가를 고려하여 은퇴 자금 운용 계획을 신중하게 세울 필요가 있습니다.