63세에 401(k) 52만 달러로 은퇴, 10년 후 85만 달러로 불어나… 첫 RMD 3만2천 달러 전액 과세

한 미국 투자자가 63세에 401(k) 계좌에 52만 달러를 보유한 채 은퇴했습니다. 은퇴 후 10년 동안 이 자산으로 생활했으며, 73세에는 계좌 잔액이 85만 달러로 증가했습니다. 주목할 점은 73세부터 의무적으로 인출해야 하는 최소 인출금(RMD)이 3만 2천 달러였으며, 이 전액이 과세 대상이었다는 것입니다. 이는 은퇴 후에도 자산이 꾸준히 성장하며 세금 부담이 발생할 수 있음을 시사합니다. 이러한 사례는 은퇴 자산 관리 및 세금 계획의 중요성을 강조합니다.