은퇴자, 낮은 세율로 Roth 전환 11년 기회 부여…평균 전환액은 0달러

최근 발표된 'Secure Act 2.0'에 따라, 은퇴자들은 낮은 세율을 적용받아 기존의 은퇴 계좌를 Roth 계좌로 전환할 수 있는 11년의 유예 기간을 갖게 되었습니다. Roth 전환은 미래의 인출 시 세금 면제를 제공하지만, 현재 소득에 대해 세금을 납부해야 하는 단점이 있습니다. 그러나 놀랍게도, 현재까지의 분석 결과에 따르면 은퇴자들의 평균 Roth 전환액은 0달러로 나타났습니다. 이는 은퇴자들이 당장의 세금 부담을 피하려는 경향이 강하거나, Roth 계좌 전환의 장기적인 이점에 대해 충분히 인지하지 못하고 있음을 시사합니다. 이로 인해 많은 은퇴자들이 잠재적인 세금 혜택을 놓치고 있을 가능성이 있습니다.