401(k)에 숨겨진 Roth 전환 기회, 2027년 전에 활용하는 법

기존 401(k) 플랜 가입자들은 2027년까지 'Roth Door'라고 불리는 절세 기회를 활용할 수 있습니다. 이는 401(k) 계좌 내에서 Traditional 적립금을 Roth 적립금으로 전환하는 것을 의미합니다. Roth 전환을 통해 현재 소득에 대한 세금을 납부하면, 미래의 투자 수익 및 인출 시 세금이 면제되는 혜택을 누릴 수 있습니다. 이 기능은 모든 401(k) 플랜에 포함된 것은 아니므로, 가입자는 본인의 플랜 제공업체에 문의하여 해당 기능의 유무 및 전환 조건을 확인해야 합니다. 2027년 마감 시한을 염두에 두고 세금 전략을 세우는 것이 중요합니다.