70.5세 이상 은퇴자, IRA에서 자선단체로 연간 11만 1천 달러 세금 면제 기부 가능하나, 평균은 당좌예금 사용

미국 국세청(IRS) 규정에 따르면 70.5세 이상 은퇴자는 개인 퇴직 계좌(IRA)에서 자선단체로 연간 최대 111,000달러까지 세금 면제 혜택을 받으며 기부할 수 있습니다. 이러한 Qualified Charitable Distributions (QCDs) 제도는 은퇴자들의 세금 부담을 줄여주는 효과적인 수단입니다. 하지만 최근 분석에 따르면, 대부분의 은퇴자들은 이러한 세금 혜택을 활용하지 않고 일반 당좌예금 계좌를 통해 기부하는 것으로 나타났습니다. 이는 세금 계획에 대한 인식 부족 또는 정보 부족으로 인해 잠재적인 세금 절감 기회를 놓치고 있음을 시사합니다. 은퇴자들은 IRA의 QCD 기능을 적극적으로 활용하여 더 큰 세금 혜택을 누릴 수 있습니다.